Финансовая устойчивость и эффективность компании. Как сохранить стабильность и преодолеть кризис

Финансовая устойчивость — это фундамент, на котором строится успешный бизнес. Без нее даже самые перспективные компании могут столкнуться с кризисом, разрывом договоренностей с партнерами и невозможностью развиваться. Если у предприятия нет прочной финансовой основы, то его поставят под удар экономические потрясения, изменения в рыночных условиях и неожиданные расходы — в общем, все то, чего едва ли удастся избежать в современном мире.

Чтобы компания сохраняла устойчивое финансовое положение и развивалась даже в условиях экономической нестабильности, важно оптимизировать издержки, выстраивать эффективную финансовую модель и находить новые источники финансирования. Подробнее об этих процессах расскажем в этой статье.

Содержание:

— Как оптимизировать издержки без потери качества и скорости работы

— Как выстраивать эффективную финансовую модель в условиях экономической нестабильности: Кейс «ЮТэйр»

— Как привлекать инвестиции и развивать новые направления бизнеса

Как оптимизировать издержки без потери качества и скорости работы

Сокращение затрат — это не только способ повысить прибыль, но и важный фактор устойчивости бизнеса. При этом нужно следить, чтобы этот процесс не нанес ущерб качеству продукта, услуги или скорости работы. Как сократить затраты правильно? 

Советуем действовать пошагово:

1. Проанализируйте затраты и выявите неэффективные расходы

На первом этапе важно определить, какие затраты можно сократить без влияния на качество работы. Например:

• Автоматизация рутинных процессов снижает затраты на персонал и минимизирует ошибки.

• Оптимизация логистики уменьшает расходы на транспортировку и хранение.

• Отказ от неэффективных рекламных кампаний позволит перераспределить бюджет на более эффективные каналы.

2. Внедрите цифровые технологии

Использование CRM- и ERP-систем позволит автоматизировать управление финансами, запасами и работу с клиентами. Это не только снизит издержки, но и сделает бизнес-процессы прозрачнее.

3. Оптимизируйте закупки

Сотрудничество с несколькими поставщиками помогает получить более выгодные условия и снизить риски, связанные с зависимостью от единственного партнера. Также можно внедрить систему Just-in-Time (анл. «точно в срок»), чтобы минимизировать расходы на хранение.

4. Сделайте управление персоналом более гибким

Удаленный формат работы и аутсорсинг сократят расходы на аренду офиса.

Как выстраивать эффективную финансовую модель в условиях экономической нестабильности: кейс «ЮТэйр»

Конечно, одной оптимизации расходов может быть недостаточно — особенно, если предприятие сталкивается с внезапным кризисом или рыночными потрясениями. Как действовать в такой ситуации?

В условиях экономической нестабильности компаниям важно диверсифицировать источники дохода, чтобы снизить риски. Зависимость от одного продукта или вида услуг делает бизнес уязвимым: расширение ассортимента, выход на новые сегменты рынка и развитие дополнительных услуг повысят его устойчивость.

Не менее важно контролировать денежные потоки, избегая кассовых разрывов. Для этого необходимо прогнозировать доходы и расходы, следить за дебиторской задолженностью и формировать финансовые резервы. Гибкость и способность быстро адаптироваться к изменениям — еще один ключевой фактор. Компании, оперативно меняющие бизнес-модель, переходящие в онлайн или оптимизирующие цепочки поставок, легче переживают кризисы.

На стабильность компании положительно влияет и грамотное управление финансированием. Разнообразие источников: собственные средства, кредиты, инвестиции и т. д. снижает зависимость от одного канала и помогает бизнесу оставаться устойчивым даже в сложные времена.

В качестве примера рассказываем, как авиакомпания «ЮТэйр» преодолела финансовый кризис и восстановила стабильность.

«ЮТэйр» — один из крупнейших авиаперевозчиков России, в 2014–2015 годах оказавшийся на грани банкротства из-за высокой долговой нагрузки и экономического кризиса. Несмотря на сложную ситуацию, компании удалось выстроить эффективную финансовую модель, реструктурировать долги и вернуть стабильность.

До кризиса 2014 года «ЮТэйр» активно развивалась, увеличивая флот и расширяя маршрутную сеть. Однако это привело к значительному росту финансовых обязательств — к концу 2014 года долг компании превысил 167 млрд рублей. Ослабление рубля и падение спроса на авиаперевозки усугубили положение: компания столкнулась с кассовыми разрывами и риском остановки операций.

Для решения проблемы компанией были предприняты следующие меры:

• Реструктуризация долгов. В 2015 году компания начала переговоры с кредиторами, среди которых был Сбербанк и другие крупные банки. В результате удалось договориться о реструктуризации задолженности, продлении сроков выплат и снижении процентных ставок.

• Оптимизация расходов. Компания сократила флот — отказалась от части самолетов, что позволило снизить затраты на обслуживание и лизинговые платежи. «ЮТэйр» вывели из маршрутной сети убыточные рейсы, сосредоточившись на наиболее востребованных направлениях. Компания также оптимизировала персонал, сократив штат и повысив операционную эффективность.

• Поддержка от акционеров. Основной акционер «ЮТэйр», компания «Сургутнефтегаз», оказала финансовую поддержку, что помогло стабилизировать положение и сохранить операционную деятельность.

• Пересмотр бизнес-модели. Компания сменила стратегию, сосредоточившись на внутренних рейсах и региональных перевозках, что обеспечило стабильный поток пассажиров. Также в 2018 году был проведён ребрендинг и обновление стратегии клиентского сервиса.

В результате в 2021 году «ЮТэйр» успешно завершила реструктуризацию долгов, что позволило снизить финансовую нагрузку и улучшить показатели. В 2025 году авиакомпания продолжает работу, оставаясь одним из крупнейших перевозчиков в стране, с устойчивой бизнес-моделью, адаптированной к экономической реальности.

Как привлекать инвестиции и развивать новые направления бизнеса

Рассказывая о кейсе «ЮТэйр» выше, мы затронули важный аспект преодоления кризиса — внешнюю финансовую поддержку. Как привлечь инвестора и заинтересовать его в инвестировании?

Для успешного привлечения инвестиций важно обеспечить прозрачность финансовой отчетности, демонстрируя реальную динамику роста и рентабельность ваших проектов. Инвесторы обращают внимание на конкурентные преимущества компании. Шансы на финансирование увеличиваются, если вы представляете уникальный продукт, инновационные технологии или сильный бренд.

Гибкость в выборе инвесторов играет ключевую роль. Например, для стартапов подойдут венчурные фонды; банки предоставляют кредиты при наличии залога, а частные инвесторы, которых еще называют «бизнес-ангелами», готовы вкладываться в перспективные проекты на ранних стадиях. 

Финансовая устойчивость компании требует комплексного подхода. Оптимизация затрат, гибкость бизнес-модели и эффективное управление финансами позволяют успешно работать даже в кризисных условиях. Развитие новых направлений и привлечение инвестиций открывают возможности для роста и масштабирования бизнеса. Важно не только снижать риски, но и находить новые пути для устойчивого развития.

Курсы Русской Школы Управления по управлению финансами помогают компаниям эффективно выстраивать финансовые стратегии, оптимизировать издержки и привлекать инвестиции. Программы обучения охватывают ключевые аспекты управления финансами, включая бюджетирование, финансовый анализ и антикризисное управление. Благодаря практическому подходу и реальным кейсам участники смогут внедрять новые инструменты и методики сразу после обучения.